Ricerca dell’EFFICIENZA tra il Patrimonio Aziendale e quello Private

Una della peculiarità delle PMI italiane è una evidente commistione tra il patrimonio personale e quello aziendale dell’imprenditore/risparmiatore. La conoscenza da parte del Consulente dell’intera situazione del cliente, patrimonio personal e patrimonio aziendale risulta fondamentale ai fini dell’EFFICIENZA del Patrimonio Private nel suo complesso e soprattutto ai fini dell’ottimizzazione del rapporto BANCA-IMPRESA.

ESEMPI

1. Indirizzare l’imprenditore/risparmiatore verso scelte di iniezioni di capitale personal in azienda attraverso CONFERIMENTI DI CAPITALE che migliorino il margine di struttura o il livello di indebitamento e di conseguenza il RATING aziendale e quindi riduzione degli oneri finanziari.
2. Fornire alla banca il più adeguato livello di garanzie finanziarie/immobiliari/personali a fronte dei finanziamenti concessi. Il Consulente analizza le caratteristiche del finanziamento e segnala le garanzie più idonee sia sotto l’aspetto qualitativo che quantitativo (chirografarie/ipotecarie/personali), che soddisfino l’interlocutore bancario e al tempo stesso non siano oltremodo penalizzanti per il cliente.